مزایا و معایب عدم استفاده از لوریج در فارکس

انجام معاملات فارکس بدون استفاده از لوریج یا همراه با آن، از جمله چالش‌هایی است که معامله‌گران فارکس با آن مواجه می‌شوند.
این بازار با حجم تراکنش‌هایی به اندازه 5 تریلیون دلار در روز یکی از هیجان انگیز‌ترین بازارها برای سرمایه‌گذاران و کسب درآمد از آن است.

معامله‌گران می‌توانند با استفاده از لوریج میزان سود خود را چند برابر کنند اما از طرفی دیگر نیز باید ریسک و مسئولیت‌های ضرر آن را نیز بر عهده بگیرند.
از سوی دیگر، معامله‌گران فارکس می‌توانند بدون استفاده از لوریج، معاملات خود را بر اساس شرایط خاص و ریسک قابل تحمل انجام دهند.

در این مقاله درباره ابزاری صحبت می‌کنیم که استفاده از آن می‌تواند برای برخی افراد بسیار سودآور و برای برخی دیگر همراه با ضرر باشد.

لوریج چیست و چگونه کار می‌کند؟

فرض کنید سرمایه معاملاتی شما در بازار فارکس برابر با 1000 دلار است.
یک لات معمولی در فارکس برابر با 100 هزار واحد ارز است.
در صورتی که می‌خواهید جفت ارز EUR/USD را به اندازه یک لات خرید کنید، در صورت عدم استفاده از لوریج باید موجودی حساب شما برابر با 100 هزار واحد ارز باشد.

از طرفی دیگر می‌توانید با لوریج به نسبت 1:100 و موجودی کم معامله کنید اما چگونه؟
توجه داشته باشید که چنین لوریجی می‌تواند موجودی شما را 100 برابر کند.
تغییرات قیمت در فارکس بر اساس پیپ نشان داده می‌شود که به عنوان کوچک‌ترین تغییر در ارزش جفت ارز و بخشی از سنت در نظر گرفته می‌شود.

استفاده از لوریج به معامله‌گران کمک می‌کند که کوچکترین تغییرات در ارزش جفت ارز چند برابر شود.
به همین دلیل به کار بردن لوریج باعث چند برابر شدن سود و همچنین ضرر معامله گران می‌شود.
وقتی با مبلغی مانند 100000 دلار سروکار دارید، تغییرات جزئی در قیمت ارز می‌تواند منجر به سود یا زیان قابل توجهی شود.

بر اساس تعاریف موجود می‌توان گفت که لوریج در واقع مبلغی است که بروکر به شما قرض می‌دهد اما نیازی به بازگرداندن آن نیست.
در مقایسه با سایر بازارهای معاملاتی، معامله‌گران فارکس باید حجم بسیار بیشتری از واحدها را معامله کنند تا بتوانند سود قابل توجهی کسب کنند.

بهترین نسبت لوریج در معاملات فارکس

هیچ سطح لوریج کاملی برای همه معامله‌گران فارکس وجود ندارد.
همه چیز به فرد، وضعیت اقتصادی، نیازها و استراتژی معاملاتی معامله‎گر بستگی دارد.
نسبتی که برای یک نفر مناسب است، ممکن است برای شما مفید نباشد.

اگر می‌خواهید ریسک معاملاتی زیادی را متحمل شوید و سود بالایی بدست آورید بهتر است از لوریج در نسبت بالا استفاده کنید.
اگر معامله‌گری، سرمایه اولیه زیادی داشته باشد و با احتیاط عمل کند از لوریج‌های با نسبت پایین استفاده می‌کند.

علاوه بر این، برخی معامله‌گران تمایلی به استفاده از مارجین یا ریسک اضافه‌ای برای هر پیپ ندارند.
در واقع لوریج آنها به نسبت 1:1 است که یک دلار برابر با یک دلار است و یک یورو به معنای یک یورو خواهد بود.

معاملات فارکس بدون لوریج

این بدان معناست که شما با پول خود معامله خواهید کرد و معامله‌گر از مارجین یا لوریجی که توسط بروکر ارائه می‌شود استفاده نمی‌کند.
بنابراین، برای معامله یک لات استاندارد EUR/USD بدون استفاده از لوریج، باید موجودی حساب شما 100,000 دلار باشید.

برای داشتن یک پوزیشن دو یا سه لاتی، موجودی حساب شما باید 200 یا 300 هزار دلار باشد.
لزوم داشتن دسترسی به مقدار قابل توجهی سرمایه از جمله معایب معاملات بدون استفاده از لوریج است.
معمولا معامله‌گران در ابتدای مسیر خود، سرمایه 100 هزار دلاری را در اختیار ندارند.

بسیاری از بروکرها به شما اجازه می‌دهند تا با مقادیر کم نیز حساب‌های مینی را به عنوان جزیی از لات باز کنید.
یک مینی لات برابر با 10 هزار واحد است به این معنا که برای معامله یک مینی لات از جفت ارز GBP/USD بدون استفاده از لوریج، به حداقل 10 هزار دلار نیاز دارید.

آیا می‌توان بدون استفاده از لوریج معامله کرد؟

بدون شک می‌توانید در بازار فارکس بدون استفاده از لوریج خرید و فروش و سرمایه‌گذاری کنید اما باید سرمایه لازم را نیز داشته باشید.
برای معامله در حساب‌های استاندارد با لات‌های استاندارد در صورت عدم استفاده از لوریج به 100 هزار دلار نیاز دارید.

این در حالی است که موجودی مورد نیاز شما برای انجام معاملات در حساب‌های مینی کمتر است.
در حساب‌های مینی می‌توانید بدون استفاده از لوریج و با سرمایه کمتری معامله کنید.
با این حال، سوالی که مطرح می‌شود این است:
آیا استفاده نکردن از لوریج در معاملات ایده خوبی است؟

مزایای معاملات بدون لوریج 

هزینه کم

زمانی که از لوریج استفاده نمی‌کنید نباید هزینه‌ یا نرخ بهره‌ای را به بروکر بپردازید.
در صورتی که 1% از پوزیشن EUR/USD سود دریافت کنید، همان میزان را نیز به عنوان سود دریافت خواهید کرد و بروکر هیچ بهره‌ای از شما دریافت نخواهد کرد.

این موضوع زمانی که با مبلغ بسیار زیاد سرمایه‌گذاری می‌کنید اهمیت بیشتری پیدا می‌کند.
در صورت استفاده نکردن از لوریج می‌توانید با حداقل قیمت معامله کنید.

کاهش ریسک مارجین کال

زمانی که از لوریج استفاده نمی‌کنید، حساب خود را در صورت استفاده از لوریج‌های با نسبت بالا، تحت ریسک قرار نمی‌دهید.
به یاد داشته باشید که هنگام استفاده از لوریج، هر ضرر معاملاتی چند برابر می‌شود.
با لوریج به نسبت 100:1، از دست دادن 50 پیپ در معامله با جفت ارز EUR/USD با کاهش ارز آن از 1.1000 به 1.0950، 50 دلار ضرر خواهید کرد.

انجام معاملات به صورت سازمان یافته

شما تنها با موجودی خود معامله می‌کنید و تمام توان خود را در این مسیر به کار می‌برید.
در این صورت می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را در بلند مدت انجام دهید و کنترل بیشتری در معاملات خود داشته باشید.

معایب انجام معاملات بدون استفاده از لوریج 

هزینه و سرمایه‌گذاری به صورت نقدی

مهمترین جنبه منفی معامله بدون لوریج، مقدار سرمایه مورد نیاز برای استفاده از آن و در عین حال به دست آوردن سود مناسب است.
معامله‌‌گران فارکس باید حجم بسیار بیشتری از واحدها را معامله کنند تا سود قابل‌توجهی کسب کنند.
همان طور که معامله‌گران با استفاده از تغییرات قیمت و اندازه‌گیری پیپ‌ها سود کسب می‌کنند، سرمایه‌گذاران نیز باید به اندازه سرمایه‌ای که برای هر پیپ در نظر می‌گیرند توجه کنند.

کاهش پتانسیل سود در معاملات

از آنجا که شما از ضریبی برای افزایش حجم پوزیشن خود استفاده نمی‌کنید، سود شما کمتر از درصد اسمی تفاوت قیمت بین مقادیر پایانی و آغازی قیمت خواهد شد.
فرض کنید شما با سرمایه 1000 دلار و جفت ارز EUR/USD پوزیشن لانگ باز می‌کنید.

سپس نسبت یورو در برابر دلار از 1.1000 به 1.1100 می‌رسد در این صورت سود شما برابر با  1٪ خواهد شد.
در این شرایط موجودی شما برابر با 1010 دلار خواهد شد.
از طرف دیگر، اگر در این سرمایه‌گذاری از لوریجی به نسبت 100:1 استفاده کنید، سود شما 100 تا 1100 دلار خواهد بود.