آیا طلا گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری است؟

نگرانی‌ها درباره تورم در ایالات متحده و سراسر اروپا از زمان ارائه آخرین بسته محرک اقتصادی توسط بایدن افزایش یافته است.
آیا این موضوع می‌تواند مقدمه‌ای برای بازگشت به سرمایه‌گذاری با طلا و سایر کالاها باشد؟
تامین و عرضه پول در حال افزایش است و قیمت نفت روندی صعودی را طی می‌کند که نشان دهنده افزایش میزان تورم است.
این در حالی است که دارایی‌هایی مانند طلا گزینه‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاری در چنین شرایطی هستند.
برای سرمایه گذاری بهتر باید نکات و استراتژی های معاملات طلا در فارکس و دیگر بازارهای معاملاتی را به دقت بررسی کنید.

چندین سال است که فلزات گرانبهایی مانند نقره و طلا برای سرمایه‌گذاری و پوشش ریسک تورم استفاده می‌شوند اما در سال‌های اخیر در رقابت با بیت‌کوین و سایر رمز ارزها قرار گرفته‌اند.
بازارهای مالی ایالات متحده به دلیل محرک‌های موجود، معاملات سهام و افزایش انجام معاملات در سایر گزینه‌ها، هیجانات زیادی را تجربه می‌کنند.
در نتیجه می توان گفت که چنین وضعیتی پیش بینی آینده بازار معاملات را دشوار کرده است.

این اواخر بازار معاملات شرایط غیر معمولی را در زمینه افزایش قیمت سهام‌ها و اوراق قرضه به صورت همزمان تجربه کرده است.
بنابراین می‌توان انتظار داشت که تقاضا برای خرید طلا همچنان افزایش خواهد یافت.
در این میان، سرمایه‌گذارانی که به دنبال ایجاد تنوع در معاملات سهام و اوراق قرضه خود هستند مرتبا سرمایه‌گذاری با طلا را نیز ارزیابی می‌کنند.

آیا طلا می‌تواند از سرمایه شما محافظت کند؟

در سال 1971،  زمانی که آمریکا طلا را به عنوان پشتوانه دلار از دست داد، معیار استاندارد طلا را از انتخابات خود حذف کرد.
باید گفت که حتی اگر طلا به عنوان ارز ذخیره ایالات متحده (یا هر کشور دیگری) در نظر گرفته نشود، اما توانسته است همچنان اهمیت خود را در جامعه امروزی حفظ کند.
این امر به گونه ای که وجود آن برای اقتصاد جهانی امری ضروری است.

برای درک بیشتر اهمیت این فلز می‌توانید به ترازنامه بانک‌های مرکزی و سایر موسسات مالی مانند صندوق بین المللی پول رجوع کنید.
این سازمان‌ها نزدیک به یک پنجم ذخایر طلای جهان را کنترل می‌کنند.
علاوه بر این، افزایش ذخایر طلای بانک‌های مرکزی در سال‌های اخیر نشان‌دهنده نگرانی در مورد چشم‌انداز بلندمدت اقتصاد جهانی است.

توجه داشته باشید که طلا همیشه برای بانک های مرکزی اهمیت ویژه‌ای داشته است.
می‌توان گفت که توجه خاص به طلا در اقتصاد مدرن ناشی از توانایی و موفقیت این فلز در حفظ ارزش خود به مدت هزاران سال است.

چنین موضوعی را نمی‌توان به ارزهای کاغذی نسبت داد.

به این مثال توجه کنید:

در اوایل دهه 1970، یک اونس طلا 35 دلار ارزش داشت.
فرض کنید که شما می‌توانستید یک اونس طلا بخرید و یا از 35 دلار نگه داری کنید.
اگر 35 دلار را به جای یک اونس طلا نگه می‌داشتید، بخش قابل توجهی از ثروت خود را از دست می‌دادید زیرا با گذشت زمان ارزش طلا افزایش یافته است.
در حالی که به دلیل تورم، ارزش دلار کاهش پیدا کرده است.
خرید طلا به ارزش 35 دلار ارزش بیشتری نسبت 35 دلار آمریکا دارد.

خرید طلا

در گذشته از طلا برای ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری استفاده می‌شد.
این فلز بالاترین میزان نقدینگی را بین کالاهای دیگر دارد و ارزش آن اغلب با گذشت زمان افزایش پیدا می‌کند.
از زمان شروع همه‌گیری کووید-19، قیمت طلا به‌طور قابل‌توجهی افزایش یافته است.
این افزایش به گونه‌ای است که در بسیاری از موارد از آن  برای پوشش ریسک در برابر شاخص S&P 500 استفاده می‌شود.

در سال 2020، زمانی که بازارهای سهام سقوط کردند، ارزش طلا به بالاترین حد خود از سال 2012 رسید.
همین موضوع باعث شد که بسیاری از تحلیلگران افزایش قیمت بیشتری را در ماه‌ها و سال‌های بعد برای این فلز پیش بینی کنند.
بسیاری از سرمایه‌گذاران، طلا را به عنوان یک انتخاب امن در زمان بی‌ثباتی بازار، تنوع بخشیدن به پورتفولیو و گزینه‌ای برای پوشش ریسک در نظر می‌گیرند.
اما باید بدانید که سرمایه‌گذاری با این فلز نیز مانند هر دارایی دیگر ریسک خود را دارد.

فروش طلا

قیمت طلا می تواند در یک دوره کوتاه به طور قابل توجهی تغییر کند، در مدت کوتاهی افزایش پیدا کند و یا بعد از گذشت زمان زیاد اوج‌های قیمت جدیدی را ایجاد کند.
سقوط ارزش طلا می‌تواند بسیاری از سرمایه‌گذاران را با مشکلات زیادی مواجه کند.
توجه داشته باشید که در موضوع سرمایه‌گذاری با طلا باید هدف خود را در بازه بلند مدتی تعیین کنید.

از سوی دیگر، این فلز در رقابت با ارزهای دیجیتال است.
محبوبیت ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین در بین سرمایه گذاران رو به افزایش است به گونه‌ای که امروزه بسیاری از معامه‌گران معامله با این ارزها را به جای طلا ترجیح می‌دهند.
گاهی اوقات به بیت کوین طلای دیجیتال می‌گویند.
باید گفت، با افزایش علاقه به معامله با ارزهای دیجیتال، اعتماد و هیجان برای معاملات طلا و نقره کاهش پیدا کرده است.
همین امر موجب کم شدن ارزش این فلزات شده است.
نتیجه سرمایه‌گذاری با طلا در دراز مدت مشخص می‌شود در حالی که بازدهی ارزهای دیجیتال در بازه زمانی کوتاه‌تری روی می‌دهد.
همچنین، این ارزها برای معاملات گزینه‌های مناسبی هستند و به تنوع پورتفولیو شما کمک می کنند.
بنابراین، می توان گفت که ارزهای دیجیتال در آینده گزینه‌های امنی برای سرمایه‌گذاری به حساب خواهند آمد.

آیا سرمایه‌گذاری با طلا مناسب است؟

مانند سایر سرمایه گذاری‌ها، سرمایه گذاری با  طلا نیز خطراتی را به همراه دارد.
افزایش ارزش این فلز در طول تاریخ نمی‌تواند ضمانتی برای ادامه این روند در آینده باشد.
باید گفت که این فلز در دوره‌‌های طولانی نیز با افت قیمت و کاهش ارزش مواجه شده است به همین دلیل برای سرمایه‌گذاری با آن باید به ریسک‌های موجود نیز توجه کنید.

سخن آخر این که اگر به دنبال کسب سود در کوتاه مدت هستید، ممکن است طلا به عنوان بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری به حساب نیاید.
با این حال، اگر به دنبال یک سرمایه گذاری بلندمدت و تنوع بخشیدن به پورتفولیو خود هستید می‌توانید این فلز را انتخاب کنید.