معاملات فارکس شامل خرید و فروش یک ارز به منظور جایگزین کردن آن با ارز دیگر است تا بتوان بوسیله جابجایی قیمتها سود بدست آورد. تمام معاملات فارکس بین دو ارز در جریان است که در ادامه معاملات توسط کارگزاران فارکس تسهیل می‌شوند. بازارهای ارز به صورت شبانه‌روزی در طول هفته فعالیت می‌کنند که خود در برابر بازار سهام که تنها به صورت محدود در هفته فعالیت می‌کند به عنوان مزیت محسوب میشود
صنعت فارکس، به صورت بسیار دقیق و حساس عمل نمی‌کند و لوریج‌های بالایی را فراهم می‌کند. همین مسئله، این صنعت را برای تازه‌واردان هیجان انگیز کرده است تا بتوانند فعالیت خود را با مبالغی محدود آغاز کنند( لوریج قدرت خرید معامله کنندگان را افزایش می‌دهد). همچنین ریسک‌هایی هم در این بازار وجود دارد که مبتدیان باید نسبت به آنها اطلاعات بدست آورند. این مقاله نگاهی به اصول اساسی معاملات از جمله تعریف ارز، سمبل‌های واحدهای ارز، ساعات معاملات، حجم معاملاتی و ارزش هر پیپ، چگونگی حصول سود، لوریج، نیازهای مهم برای معاملات، کارگزاران فارکس و پورسانت معاملات.
جفت ارز در معاملات فارکس
هر معامله در فارکس شامل دو ارز است. اگر برای سفر به اروپا می‌روید، دلارهایتان در آنجا تبدیل به یورو کنید. این کار تبدیل ارز نامیده میشود. معامله کنندگان فارکس هم (به جز کسانیکه می‌خواهند از تبدیل ارزها به هم سود بدست آورند) همین کار را انجام می‌دهند قیمت EUR/USD به ارزهایی که همیشه بهم مرتبط هستند، جفت می‌گویند. برای مثال دلار آمریکا نسبت به یورو است. اختلاف قیمتی که بین تبدیل ارزها وجود دارد همیشه متغیر است . برای مثال، اگر قیمت 1000/1 باشد، به این معناست که خرید 1 یورو به اندازه خرید1/1 دلار ارزش دارد. اگر میزان نسبت این دو واحد ارزی برابر با 2525/1 باشد، به این معناست که یک یورو برابر با 2525/ 1دلار است.
بیشترین جفت‌های ارزی که معامله می‌شوند با دلار و بقیه واحدهای پولی معروف جهانی، (NZD) دلار نیوزلند، (AUD) دلار استرالیا، (GBP) پوند انگلیس، (JPY)از جمله ین ژاپن
بنابراین بیشترین واحدهایی .(CAD) دلار کانادا و (CHF) فرانک سوئیس، (EUR) یورو معامله می‌شوند عبارت‌اند از:
EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, USDCHF, NZDUSD, USDJPY, USDCAD
درواقع، در هر معامله‌ای که انجام می‌دهید واحدهای ارزی هر جفت بوسیله نسبتی به هم مرتبط خواهند شد. برای اینکه بفهمید ارزش خرید دومین ارز بوسیله اولین ارز چگونه تعیین میشود برابر باUSD/CAD باید نماد را برعکس کنید و 1 را بر آن تقسیم کنید. برای مثال، اگر نسبت 2/1باشد به این معناست که 1 دلار آمریکا برابر با 2/1 دلار کانادا است. اگر نسبت را برعکس این نسبت را در نظر بگیریم می‌توانیم بفهمیم که برای خرید یک دلار CAD/USD کنیم یعنی
کانادا به چه میزان دلار آمریکا نیاز داریم. 1 را بر 2/1 تقسیم کنید عدد بدست آمده برابر با 8333/0 میشود. بنابراین برای خرید یک دلار کانادا لازم است تا 8333/0 دلار آمریکا پرداخت کنید. هر ارز رایج در دنیا سمبل مخصوص بخود را دارد و هر سمبلی می‌تواند با سمبل دیگر یک نسبت یا جفت مبادلاتی را تشکیل دهد
زمان‌های معاملات در بازار فارکس
بازار فارکس در طول هفته به صورت 24 ساعته باز است که این مسئله به علت آن است که در یک نقطه از دنیا یک بازار جهانی باز است. به وقت آمریکا بازارهای آسیایی از یکشنبه شب مشغول فعالیت می‌شوند و به دنبال آن بازارهای اروپایی و بعد بازارهای آمریکای شمالی و جنوبی. این روند در هفته ادامه پیدا می‌کند تا اینکه نوبت با بازارهای آمریکا برسد( و تمام بازارهایی که در این محدوده زمانی هستند) و در روز جمعه بسته می‌شوند. بنابراین مبادله کنندگان آمریکایی می‌توانند از شب یکشنبه تا بعدازظهر جمعه به مبادلات خود بپردازند. به دلیل استفاده می‌کنند GMT وجود اختلاف زمانی در نقاط مختلف دنیا، مبادله کنندگان از معیار زمانی
اکثر بازارهای جهانی شامل بازارهای استرالیا، توکیو، لندن و نیویورک هستند. سیدنی باز MT21:00 ،توکیو ساعت 23:00، لندن ساعت 7:00، و نیویورک ساعت 12 به وقت می‌شوند. توجه کنید که این زمان‌ها به دلیل استفاده از نور روز یک ساعت تغییر می‌کنند.
حجم معاملاتی فارکس و ارزش هر پیپ
جفت ارز در صورت افزایش، پیپ نامیده میشود. یک پیپ چهارمین رقم اعشار در ارزش یک جفت ارزی است. برای مثال، در عدد 5532/1، عدد چهارم بعد از اعشار 2 است که یک پیپ ارزش دارد. اگر قیمت به اندازه 5533/1 برسد، یک پیپ حرکت کرده است
مظنه جفت ارز معمولاً تا 5 پیپ را شامل میشود. محل اعشار پنجم ، کسری از پیپ است. برای مثال،اگر قیمت از 11115/1 تا 11120/1 برود، پیپ آن به اندازه 00005/0 حرکت کرده است. نگاه کردن به این همه عدد ممکن است گیج کننده باشد ولی با تمرین می‌توان راحت‌تر آنها را JPY بررسی کرد مخصوصاً اگر از چارت قیمت فارکس استفاده کنید. در یک جفت که شامل
میشود، یک پیپ توسط مکان اعشار دوم نشان داده میشود. برای مثال، اگر قیمت از 25/110 تا 26/110 پیش برود،یک پیپ حرکت داشته است. خانه سوم اعشار، تغییرات جزیی و کوچکی را نشان می‌دهد. پیپ‌ها مهم هستند چون میزان سود و ضرر شما را مشخص می‌کنند. یکی از چیزهای دیگری که میزان سود و زیان شما را نشان می‌دهد، حجم معاملاتی شماست. اکثر کارگزاران فارکس به معامله کنندگان اجازه می‌دهند که تا 1000 دلار افزایش سود داشته باشند( بسته به ارزی که معامله میشود). اگر خرید/فروش با نسبت دلار/یورو به ارزش 1000 باشد، یک واحد حرکت پیپ می‌تواند 1/0 دلار سود یا ضرر به همراه داشته باشد که به آن ارزش پیپ گفته میشود. اگر نسبت خرید/فروش برابر با 100000 باشد هر واحد حرکت پیپ می‌تواند 1 دلار سود یا زیان را به همراه داشته باشد. 1000 واحد ارز، میکرو لوت نامیده میشود. ارزی به ارزش 10 هزار مینی لوت و 100 هزار آن استاندارد لوت نامیده میشود. معامله کردن در لوت‌های مختلف امکان پذیر است. برای مثال، یک معامله کننده می‌تواند 7 میکرو لوت را بفروشد که در نتیجه آن حرکت یک پیپ در آن باعث 7/0 دلار سود یا زیان میشود.
متاسفانه، این مقادیر پیپ تنها زمانی صادق هستند که دلار آمریکا به عنوان جزو دوم جفت ارزی باشد. برای جفت‌های ارزی که شامل دلار آمریکا نمی‌شوند یا اولین عضو جفت ارزی آنها دلار آمریکا باشد، ارزش پیپ به دلیل نوسانات جفت ارزی تغییر می‌کند. مقادیر پیپ نیز می‌تواند براساس ارز واریزی به حساب متفاوت باشد (از آنجا که خرید یک جفت ارزی با ارز خارجی دیگر بدان معنی است که چندین معاملات انجام میشود). برای پی بردن به ارزش‌های پیپ، نگاهی به محاسبات ارزش‌های پیپ بیندازید.
نحوه سود رسانی در معاملات فارکس
معاملات در فارکس براساس یافته‌های ما انجام میشود.می‌توانیم جفت ارزی خود را بفروشیم یا بخریم، همچنین باید توجه کنیم که آیا قیمت ارز ما با حرکتی همراه با سود یا ضرر خواهد بود. میزان این سود یا ضرر به وسیله تعداد پیپ‌های متحرک،حجم معاملاتی و ارزش پیپ مشخص میشود. بیشتر معامله کنندگان فارکس از چارت قیمت برای انجام دادن معاملات خود استفاده می‌کنند. اگر بر این باور باشند که نسبت دلار/یورو رو به افزایش است، تصمیم به خرید ارز دلار/یورو می‌گیرند. اولین جزء ارز در جفت ارزی در نمودار، ارز جهت دار نامیده میشود. اگر یورو هم با توجه به دلار افزایش یابد، قیمت در چارت افزایش پیدا می‌کند. اگر ارزش یورو کم شود، چارت روند نزولی را برای جفت نشان می‌دهد.
فرض کنید یک معامله کننده معتقد است که جفت دلار/یورو که ارزشی برابر با 05250/1 دارد، افزایش پیدا می‌کند. او یک مینی لوت از آن ارز (10000) را می‌خرد و ارزش به 05450/1 افزایش پیدا می‌کند و شخص از آن خارج میشود. این خرید همراه با 20 پیپ سود است که هر پیپ آن برابر با 1 دلار خواهد بود. بنابراین فرد توانسته که با این معامله 20 دلار سود بدست آورد. اگر معامله کننده به جای این افزایش ارزش شاهد کاهش آن به نسبت 05170/1 می‌شد، 8 پیپ یا 8 دلار ضرر می‌کرد. نسبت دلار/یورو معمولاً بین 75 و 120 پیپ در روز تغییر می‌کند. برای دیدن مثال‌های بیشتر قسمت« چه مقدار پول می‌توانم از طریق معاملات فارکس بدست بیاورم» را نگاه کنید.
مظنه قیمتها در فارکس به دو صورت فروش و خرید پایه گذاری می‌شوند. قیمت فروش، قیمتی است که شما می‌توانید در همان لحظه فروش داشته باشید و قیمت خرید، همان قیمتی است که می‌توانید در همان لحظه خرید کنید. به اختلاف بین قیمت فروش و خرید اسپرد می‌گویند. اسپرد بزرگ بیانگر یک جفت ارزی که غیر معروف یا دارای حرکت زیاد است. اسپردهای کوچک در جفت‌های ارزی بسیار رایج بوجود می‌آیند مانند دلار/یورو که معمولاً اسپرد آنها یک پیپ تا کمتر از آن است. پرداخت اسپرد هزینه بردار است. اگر جفت ارزی دلار/یورو را به قیمت خرید 05155/1 بخرید و سپس به قیمت فروش 05145/1 بفروشید، پیپ آن را بدون هیچ حرکتی از دست می‌دهید. معامله کنندگان فارکس از تعدادی از استراتژی‌ها و ابزارها کمک می‌گیرند تا در زمان مناسب وارد معاملات شوند و در این صورت از ضرر خود جلوگیری کنند و سود خوبی بدست آورند.
لوریج در فارکس چقدر است؟
سود و زیان با استفاده از لوریج بیشتر میشود. لوریج درواقع به معنای قرض گرفتن پول از کارگزار به منظور افزایش سرمایه اصلی و در دسترس به منظور انجام معاملات است.
فرض کنید یک معامله کننده 1500 دلار در حساب خود با لوریجی برابر با 10:1 داشته باشد. این به این معناست که فرد می‌تواند تا سقف 15 هزار دلار یا 1.5 مینی لوت معامله انجام دهد. بیایید مثال قبل را بررسی کنیم: فرض کنید که معامله کننده این پیشبینی را داشته باشد که جفت ارزی مورد نظرش (دلار/یورو) که با نسبت 05250/1 معامله میشود، افزایش می‌یابد و یک مینی لوت از ارز (10000) را می‌خرد. قیمت به 05450/1 افزایش پیدا می‌کند و معامله کننده دست از معامله برمی‌دارد. او توانسته است 20 پیپ سود بدست آورد که ارزش هر پیپ برابر با 1 دلار است که در نیجه آن 20 دلار سود کرده است.اگر به جای آن قیمت کاهش پیدا می‌کرد و او معامله را به نسبت 0517/1 انجام می‌داد، 8 پیپ یا 8 دلار ضرر می‌کرد. بدون لوریج این فرد که در ابتئا 1500 دلار در حساب خود داشت، نمی‌توانست این معامله را انجام دهد، چون باید 10 هزار دلار ارز می‌خرید تا 2 دلار سود کند. اما با لوریج، معامله کننده می‌تواند تا سقف 15 هزار دلار معاملات خود را انجام دهد. 20 دلار سود به معنای بازگشت 33/1 درصدی به حساب 1500 دلاری است. به طور مشابه، اگر فرد 20 دلار ضرر کند به اندازه 33/1 درصد از حساب او کاسته میشود. اگر یک از لوریج استفاده نکند،باید 10 هزار دلار در حساب خود داشته باشد تا بتواند معاملات خود را انجام دهد. اگر 20 دلار سود بدست آورد به معنای بازگشتن 2/0 درصد بازگشت به حساب خواهد بود که این میزان، کمتر از میزانی است که در صورت استفاده از لوریج به حساب بازگردانده میشود. همچنین اگر معامله کننده از لوریج استفاده کند، مقداری کمتر از 20 دلار را از دست می‌دهد. لوریج میزان سود و ضرر را تغییر می‌دهد و به معامله کنندگان اجازه می‌دهد تا سرمایه خود را به سرعت افزایش دهند. نکته منفی اینجاست که زمانی که معامله کننده ضرر کند، لوریج می‌تواند سرمایه را دچار فرسایش کند.درباره میزان لوریج حساب خود اطلاعات کسب کنید.
سرمایه مورد نیاز برای مبادلات در فارکس
حال اطلاعات لازم را برای محاسبه میزان سرمایه لازم جهت مبادلات در فارکس در اختیار داریم. ما به تمام اطلاعات بالا جهت تعیین میزان ریسک و سود خود نیاز داریم. ریسک معامله کنندگان فارکس نباید بیشتر از 2 درصد در هر معامله باشد. کسانی که هرروز معامله می‌کنند باید 1 درصد یا کمتر ریسک کنند. در اینجا منظور از ریسک به اندازه بین نقطه ورودی و آخرین نقطه ضرر در پیپ‌ها است (جایی که یک معامله همراه با ضرر بسته میشود) که این میزان در ارزش هر پیپ و حجم معاملاتی ضرب میشود تا از دلارهای معاملات در معرض ریسک، مراقبت کند. این میزان باید کمتر از 1 درصد بالانس حساب باشد. برای مثال، یک معامله‌گر درباره استراتژی ارز دلار/یورو تحقیق می‌کند و به این نتیجه می‌رسد که به 50 پیپ برای توقف ضرر نیاز دارد، به این پیپ50) در هر x 10/0/پیپ x 1 میکرو لوت معنی است که باید حداقل 5 دلار معامله ریسک کند.
اگر بخواهید تنها 1 درصد ریسک در هر معامله داشته باشید، حداقل لازم است تا 500 دلار در 5 ) چون 5 دلار برابر با یک درصد از 500 دلار است. این x(100 حساب خود داشته باشید میزان سرمایه، کمترین مقدار موجودی برای انجام دادن چنین ریسکی است. اگر فرد بخواهد با ریسک 2 درصد معاملات خود را انجام دهد، لازم است تا در حساب خود 250 دلار داشته باشد ، چون 2 درصد 250 دلار برابر با 5 دلار است. این نمونه از محاسبات می‌تواند به(5 دلار x 50)
شما نشان دهد که برای انجام معاملات خود به چه مقدار سرمایه نیاز دارید. پیشنهاد می‌کنم که در صورت انجام معاملات روزانه در فارکس و یا انجام معاملات به همراه نوسان حداقل 500 دلار در حساب خود داشته باشید. شروع کردن با 1000 دلار و یا بیشتر هم بهتر است و انجام معاملات با 3000 دلار می‌تواند شانس شما را برای داشتن درآمد بسیار افزایش دهد.
نرخ بهره اعتبارات و بدهکاری
هر ارزی دارای مبدأ خاص خود است که این نقاط (کشورها یا نواحی) دارای شرایط اقتصادی گوناگونی هستند. نرخ بهره‌ها در نقاط مختلف جهان متفاوت است و معامله کنندگان ارز در این امر شرکت دارند. اگر شما یورو بخرید و آنها را در بانک‌های اروپایی نگه دارید، نرخ بهره متفاوتی را نسبت به زمانیکه دلار نیوزلند بخرید و از آنها در بانک نیوزلند نگهداری کنید، دریافت خواهید کرد. در حالی که کارگزاران فارکس معمولاً برای لوریج نرخ بهره در نظر نمی‌گیرند، معامله گران فارکس براساس جایگاه ارزی خود از سود خود بهره می‌برند. برای مثال، اگر بخرد و نرخ بهره آن برابر با 3 درصد در نیوزلند و در ژاپن برابر NZD/JPY کسی جفت ارزی با 5/0 درصد باشد، شخص هرروز ساعت 5 عصر(به وقت شرق آسیا) بهره کمی را در حساب خود دریافت می‌کند. اگر این معامله در تمام سال انجام شود، به صورت تئوری فرد می‌تواند 5/2 را بفروشد، و برایNZD/JPY درصد از بهره دریافت کند. از سوی دیگر، اگر فرد جفت ارز خود را بفروشد، هرروز تا بدهکار خواهد شد. در طول یک سال، NZD ارز JPY خرید میزان بهره منفی تقریباً به اندازه 5/2 درصد برای فرد هزینه خواهد داشت.
توجه داشته باشید که نرخ بهره در طول یک سال تغییر می‌کند. اگر فرد از لوریج استفاده کند، نرخ‌های بهره بیشتر خواهد شد. برای مثال، اگر فردی 1000 دلار در حساب خود داشته باشد و سپس معامله‌ای به ارزش 10 هزار دلار (1 مینی لوت) انجام دهد می تواند ببیند که حساب او فقط براساس بهره از اعتبار / بدهی ، حدود 25 درصد رشد یا کاهش می یابد. این معامله نیاز به لوریجی به نسبت 10:1 دارد. به یاد داشته باشید که قیمت ارز همیشه متغیر است، تغییراتی که به صورت روزانه یا سالانه انجام می‌شوند، اعتبارات / بدهیهای بهره احتمالاً نسبت به سود یا ضررهای ناشی از حرکت قیمتها نسبتاً اندک خواهند بود.
کارگزاران فارکس و هزینه‌های معاملاتی
کارگزاران فارکس در همه نقاط جهان مشغول به کارند. از آنجا که بازار فارکس در مناطق مشخص شده‌ای و به صورت نظم یافته فعالیت نمی‌کنند، معمولاً در این میان کارگزاران سودجو هم وجود دارند که به صورت نامناسب عمل می‌کنند. اولین نکته‌ای که برای پیدا کردن کارگزار مناسب باید به آن دقت کنید، میزان نظم آن در معاملات و مدت زمان فعالیت کارگزار مورد نظر است. این کارگزار باید در اکثر بازارها مانند آمریکا، بریتانیا، کانادا، استرالیا، ژاپن یا نیوزلند به صورتی منظم و متعهد کار کرده باشد. کارگزاری با مدت فعالیت بالا را نسبت به کارگزارین جدید ترجیح دهید؛ چراکه بسیاری از این کارگزاران به سرعت هم به فعالیت خود خاتمه می‌دهند.
همچنین، به این موضوع توجه کنید که چه انتظاری از کارگزار خود خواهید داشت. بعضی از معامله کنندگان، نگران هزینه‌های معاملاتی خود هستند در حالی که بعضی دیگر نگران بخش ساپورت مشتریان هستند. یکی از مواردی که برای انتخاب کارگزار باید به آن دقت کنید پورسانت یا هزینه‌ای است که کارگزار از شما بابت معاملاتتان دریافت می‌کند. اکثر کارگزاران هزینه‌ای را برای پلتفرم معاملاتیشان یا دریافت قیمت/چارت خود دریافت نمی‌کنند. اکثر کارگزاران برای اسپرد از شما هزینه دریافت می‌کنند، بنابراین هرچه میزان اسپرد بیشتر باشد بهتر است. بسیاری از کارگزاران برای آن از شما هزینه دریافت می‌کنند. بعضی دیگر ممکن است حق کمیسیون از شما دریافت کنند ولی اگر بخواهند برای اسپرد هم هزینه‌ای دریافت کنند مقدار آن بسیار کم خواهد بود. افرادی که به صورت روزانه معاملات خود را انجام می‌دهند بهتر است با کارگزاری کار کنند که از آنها کمیسیون دریافت کند تا میزان کمتری را برای اسپرد به او بپردازند، در مقابل هم، افرادی که به صورت ناپیوسته در این بازار فعالیت می‌کنند و همچنین کسانی که مدت طولانی در بازار فارکس عضو هستند بهتر است با کارگزاری کار کنند که از آنها کمیسیونی دریافت نکند ولی در عوض برای اسپرد مبلغ بیشتری را از آنها دریافت کند. مقادیری که برای کمیسیون و اسپرد از افراد گرفته میشود، متغیر است و به کارگزار مربوط میشود، بنابراین سعی کنید شرایط خود را با کارگزاران مختلف بسنجید و مناسبترین آن را انتخاب کنید.
موارد پایانی درباره معاملات فارکس
نکات بسیاری را باید برای انجام معاملات در فارکس یاد بگیرید. این مقاله تنها بخش کوچکی از این کوه یخی است.برای یادگیری مفاهیم تلاش کنید تا بیشتر یاد بگیرید. قبل از شروع معامله و باز کردن یک حساب معاملاتی، با یک اکانت دمو و پول‌های فرضی معامله کردن را یاد بگیرید. این کار، یکی از بهترین اقداماتی است که می‌توانید برای فراگیری مطالب بدون ریسک از دست دادن پول انجام دهید